根据《银行保险机构公司治理准则》（银保监发〔2021〕14号）等文件的有关规定，湖南高速集团财务有限公司（以下简称“公司”）对2025年度进行信息披露。本次信息披露的主要内容分为公司基本信息、财务会计报告、风险管理信息、公司治理信息、重大事项信息等。

第一节  基本信息

一、公司中文名称：湖南高速集团财务有限公司

公司中文简称：高速财务公司

公司英文名称：Hunan Expressway Group Finance Co.,Ltd.

二、法定代表人：张旻

注册地址：长沙市开福区三一大道500号马兰山公寓综合楼20楼

三、信息披露网址：http://www.hngscw.com

四、其他有关信息

成立日期：2011年12月6日

登记机关：湖南省市场监督管理局

统一社会信用代码：91430000587021774H

金融许可证机构编码：L0132H243010001

第二节  财务会计报告

一、财务数据

2025年，公司营业总收入22,725.39万元，比上年增长0.43%；利润总额9,712.45万元，净利润6,745.31万元。截至报告期末，总资产153.01亿元，比上年末增长15.38%，其中：发放贷款和垫款总额61.99亿元，比上年末增长25.77%；总负债140.17亿元，比上年末增长16.38%，其中：吸收存款余额128.41亿元，比上年末增长6.82%。

二、审计情况

湖南中天华会计师事务所（普通合伙）已对本公司2025年年度财务报告进行了审计，并出具了标准的无保留意见的审计报告。审计报告已由该会计师事务所和2名注册会计师签章。

三、会计政策、会计估计变更和重大会计差错更正情况

报告期内，公司未发生会计政策、会计估计变更和重大会计差错更正。

第三节  风险管理信息

2025年，公司持续完善与发展相适应的风险管理体系。面对复杂的金融环境，持续加强全面风险管理体系建设，不断完善管理架构，优化风险治理机制，理顺管理流程，丰富管理工具，夯实管理基础，全面落实监管要求，强化整改问责，有效提升风险管理能力，为公司持续稳健经营保驾护航。

一、信用风险情况

加强信用风险管理，持续完善授信管理长效机制，坚持“早识别、早预警、早发现、早处置”，实现对风险的主动识别、前瞻预判和准确预警。

2025年底，公司共有信贷余额63.58亿元，保函业务余额1.89亿元。借款单位能按时还本付息，未产生不良贷款情形，中间业务未发生违约垫款事项。公司每季度对贷款及中间业务开展一次五级分类，分类结果都为正常类。

二、流动性风险情况

公司坚持安全性、流动性、盈利性平衡的经营原则，严格执行监管要求，进一步完善流动性风险预警体系，按季度开展流动性压力测试，加强流动性资产管理，实现风险与收益平衡。

2025年，我司月末流动性比率最低为38.99%，最高为69.23％；12月底为48.91%，高于监管不低于25%的要求。全年未发生挤兑、突破监管红线等流动性风险事件。

三、市场风险情况

公司持续优化市场风险管理体系，全面提升市场风险管理有效性。2025年，公司未开展投资业务，未发生市场风险事件。存量的安信信托投资风险事件，目前正持续跟进，有序推进。

四、操作风险情况

公司持续完善操作风险管理体系，深化操作风险管理工具应用，开展操作风险的识别、评估、监控，加强合规文化建设，不断完善风险管理措施。2025年，公司未发生内外部欺诈、就业制度和工作场所安全、实物资产损坏等操作风险事件，未收到监管的处罚及相关通报。

五、声誉风险情况

公司认真落实声誉风险管理监管要求，重视潜在声誉风险因素排查预警，加强舆情监测，持续开展声誉风险识别。2025年，公司未发生声誉风险事件。

六、洗钱和恐怖融资风险管理情况

公司修订反洗钱管理制度，开展客户身份识别，进行客户洗钱风险分类，落实反洗钱自评估要求，积极开展宣传培训工作等。2025年，公司未发生洗钱风险事件。

第四节  公司治理信息

一、实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

公司实际控制人为湖南省高速公路集团有限公司。公司现有2家股东，其中，湖南省高速公路集团有限公司持股75%，湖南高投资产经营管理有限公司（原湖南高速资产经营管理有限公司）持股25%，湖南高投资产经营管理有限公司为湖南省高速公路集团有限公司的全资子公司。

二、持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

公司2家股东持股比例均在5%以上，报告期内，公司股东持股情况未发生变化。

三、股东会

（一）股东会职责

根据公司章程规定，股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构，股东会行使下列职权：

1.审核公司发展战略和规划，批准公司的主业及调整方案；

2.对公司年度投资计划实行备案审查，审核列入省属监管企业投资负面清单特别监管事项的投资项目；

3.选举和更换董事，对公司董事会和董事履职情况进行评价，决定有关董事的报酬事项；

4.根据工作需要听取董事会工作报告并质询；

5.批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

6.批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案，组织上缴国有资本收益；

7.对公司负责人进行业绩考核、奖惩并确定其薪酬标准，审核公司业绩考核和收入分配重大事项；

8.对公司增加或减少注册资本作出决议；

9.对任一股东向任何其他人出售、让与或转让全部或部分股权作出决议；

10.对公司合并、分立、变更公司组织形式、解散和清算、申请破产事项作出决议；

11.决定公司章程的制定和修改；

12.决定变更公司名称、经营场所，设立、变更或撤销公司的分支机构，调整经营范围；

13.决定对董事会的授权范围；

14.审议批准股东会、董事会议事规则；

15.审议批准股权激励计划方案；

16.依照法律规定对收购本公司股份作出决议；

17.对聘用或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议，对重大事项进行专项审计；

18.按照规定权限对公司国有资产转让、国有产权变动事项进行批准，对相应资产评估进行核准或者备案；

19.按照规定权限对重大财务事项和重大会计政策、会计估计变更方案进行批准或者备案；

20.对公司年度财务决算和重大事项进行抽查检查；

21.审议董事直接或者间接与公司订立合同或者进行交易事项；

22.审议批准法律法规、监管规定或者公司章程规定的应当由股东会决定的其他事项。

（二）股东会会议情况

报告期内，公司召开股东会4次，其中年度股东会1次，会议均聘请律师现场见证，并出具了法律意见书。具体情况如下：

1.2025年第一次临时股东会

2025年3月25日，公司召开2025年第一次临时股东会。本次股东会由董事会召集，公司董事长张旻主持会议。出席本次股东会的股东代表应到2名，实到2名，代表公司100％的股权，符合《公司法》《湖南高速集团财务有限公司章程》的有关规定。

经审议，以100%股权赞成，0%股权弃权，0%股权反对，通过了以下《湖南高速集团财务有限公司关于修改公司章程的议案》《湖南高速集团财务有限公司关于聘请年报审计会计师事务所的议案》《湖南高速集团财务有限公司关于办公场地搬迁的议案》3项议案。

2.2025年第一次股东会（年度会议）

2025年6月26日，公司召开2025年第一次股东会。本次股东会由董事会召集，公司董事长张旻主持会议。出席本次股东会的股东代表应到2名，实到2名，代表公司100％的股权，符合《公司法》《湖南高速集团财务有限公司章程》的有关规定。

经审议，以100%股权赞成，0%股权弃权，0%股权反对，通过了《湖南高速集团财务有限公司2024年度董事会工作报告》《湖南高速集团财务有限公司2024年度监事会工作报告》《湖南高速集团财务有限公司2024年度财务决算报告》《湖南高速集团财务有限公司2024年度利润分配的议案》《湖南高速集团财务有限公司修订授权管理办法的议案》《湖南高速集团财务有限公司签订授权书的议案》《湖南高速集团财务有限公司2025年度财务预算报告》7项议案。

会议还听取了《湖南高速集团财务有限公司关于2024年度公司董事监事及高管人员履职评价的报告》《湖南高速集团财务有限公司2024年度主要股东评估报告》《湖南高速集团财务有限公司2024年度关联方关系及其交易情况报告》。

3.2025年第二次临时股东会

2025年9月23日，公司召开2025年第二次临时股东会。本次股东会由董事会召集，公司董事长张旻主持会议。出席本次股东会的股东代表应到2名，实到2名，代表公司100％的股权，符合《公司法》《湖南高速集团财务有限公司章程》的有关规定。

经审议，以100%股权赞成，0%股权弃权，0%股权反对，通过了《湖南高速集团财务有限公司董事袁兴华先生辞职的议案》。

4.2025年第二次股东会

2025年10月31日，公司召开2025年第二次股东会。本次股东会由董事会召集，湖南高速集团财务有限公司董事长张旻主持会议。出席本次股东会的股东代表应到2名，实到2名，代表公司100％的股权，符合《公司法》《湖南高速集团财务有限公司章程》的有关规定。

经审议，以100%股权赞成，0%股权弃权，0%股权反对，通过了《湖南高速集团财务有限公司关于修改公司章程的议案》《湖南高速集团财务有限公司关于调整2025年度预算指标的议案》《湖南高速集团财务有限公司选举第五届董事会董事的议案》3项议案。

四、董事会情况

（一）董事会职责

根据公司章程规定，董事会是公司的经营决策主体，定战略、作决策、防风险，行使下列职权：

1.制定贯彻党中央、国务院决策部署、落实国家发展战略和省委、省政府工作要求的重大举措的方案；

2.制订公司发展战略和规划并监督实施；

3.制订公司年度投资计划，决定经营计划及一定金额（在权限范围内）的投资项目；

4.制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

5.制订公司的利润分配和弥补亏损方案；

6.制订公司增加或者减少注册资本的方案；

7.制订公司重大收购或者合并、分立、解散、清算、申请破产、变更公司形式的方案；

8.制订公司章程草案和公司章程的修改方案；制订股东会议事规则、董事会议事规则，审议批准董事会专门委员会工作规则；

9.制订公司重大国有资产转让、国有产权变动方案；

10.制定公司的基本管理制度；

11.决定公司内部管理机构的设置；

12.根据授权，决定公司内部有关重大改革重组事项，或者对有关事项作出决议；

13.根据有关规定和程序，聘任或者解聘公司高级管理人员；制定经理层成员经营业绩考核和薪酬管理制度（根据国资委及集团要求），组织实施经理层成员经营业绩考核，决定考核方案、考核结果和薪酬分配事项；

14.制订公司的重大收入分配方案，包括公司工资总额预算与清算方案等（省国资委另有规定的，从其规定），批准公司职工收入分配方案、公司年金方案、中长期激励方案等；

15.制定公司重大会计政策和会计估计变更方案；提请股东会聘用或者解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

16.决定聘用或者解聘负责公司审计业务的会计师事务所及其报酬，年报审计及由省国资委聘用或解聘的除外；

17.依照法律法规、监管规定及公司章程，审议批准公司对外投资（权限范围内）、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、数据治理以及对外捐赠或者赞助方案等事项；

18.制定公司资本规划，承担资本管理最终责任；

19.制定公司风险容忍度，建立健全内部监督管理和风险控制制度，加强内部合规管理；决定公司的风险管理体系、内部控制体系、违规经营投资责任追究工作体系、合规管理体系的基本架构，对公司风险管理、内部控制和法律合规管理制度及其有效实施进行总体监控和评价，承担全面风险管理的最终责任；

20.指导、检查和评估公司内部审计工作，决定公司内部审计机构的负责人，建立审计部门向董事会负责的机制，审议批准年度审计计划和重要审计报告；

21.制订董事会的工作报告；

22.听取总经理工作报告，检查总经理和其他高级管理人员对董事会决议的执行情况，监督高级管理层履行职责，建立健全对总经理和其他高级管理人员的问责制度；

23.决定公司安全环保、维护稳定、社会责任方面的重大事项；

24.审议公司重大诉讼、仲裁等法律事务处理方案；

25.负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

26.定期评估并完善公司的公司治理；

27.维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；

28.建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；

29.承担股东事务的管理责任；

30.决定公司行使所出资企业的股东权利所涉及的重大事项；

31.审议高级管理人员直接或者间接与公司订立合同或者进行交易事项；

32.法律、行政法规规定或者股东会授权行使的其他职权。

（二）董事会人员构成及工作情况

董事会由5名董事组成，董事每届任期三年，董事任期届满，连选可以连任。2025年1至9月，公司董事会成员5人，由张旻担任董事长，其他成员为：曹翔、袁兴华、王晖、刘艳春。2025年9月，因工作原因，袁兴华辞去董事职务，2025年10月30日董事会进行换届。截至报告期末，公司董事会共有5位董事，由张旻担任董事长，其他成员为：曹翔、刘艳春、王晖、蓝红旗（拟任董事，暂未实际履职）。

2025年，公司董事会严格遵守《公司法》等有关法律法规、监管规定，认真履行公司《章程》赋予的各项职责，严格执行股东会决议，紧紧围绕公司发展战略和年度经营计划开展工作，规范运作，科学决策。公司全体董事勤勉履职，按时出席会议，对议案进行认真审议，并独立客观地发表意见，认真履行职责。2025年，公司董事会共召开6次会议，审议通过57项议案，听取5项报告，充分发挥董事会经营决策主体作用，较好地完成了各项工作任务。

（三）董事简历

1.张旻：男，1975年7月出生，中共党员，本科学历，工商管理硕士，经济师、政工师，现任公司党总支书记、董事长。张旻历任湖南省高速公路管理局财务处副主任科员，湖南省通平高速公路建设开发有限公司副经理，湖南省高速捷通信息科技有限公司副总经理，湖南高速信息科技有限公司党支部书记、总经理，自2021年4月起担任公司董事长。

2.曹翔：男，1975年5月出生，中共党员，本科学历，工商管理硕士，高级会计师。曹翔历任深圳市宝通公路建设开发有限公司副总经理，湖南省高速公路管理局财务处副主任科员、副处长，湖南省高速公路建设开发总公司财务处副处长，湖南省高速公路集团有限公司财务管理部副处长，湖南省醴潭高速公路建设开发有限公司监事（兼），湖南高速基金管理有限公司总经理（兼）。现任湖南省高速公路集团有限公司财务管理部部长，兼任湖南现代投资股份有限公司董事、湖南德安高速公路有限责任公司董事。曹翔自2021年4月起担任公司董事。

3.袁兴华：男，1978年10月出生，中共党员，大专学历，高级经济师、会计师，现任公司党总支委员。袁兴华历任湖南省娄新高速公路建设开发有限公司财务部副部长、部长，湖南省高速公路管理局娄底管理处财务科科长，湖南省高速公路集团有限公司投资发展部副部长，湖南高速广通实业发展有限公司董事（兼）、湖南省高速公路集团有限公司财务共享中心主任。袁兴华自2021年11月起担任公司董事，2025年9月23日辞去董事职务。

4.王晖：男，1968年10月出生，中共党员，本科学历，高级会计师。王晖历任湖南省潭邵高速公路建设开发有限公司财务部副部长，湖南省怀新高速公路建设开发有限公司财务部部长，湖南省郴宁高速公路建设开发有限公司总监办副总监（兼财务部部长）、副经理，湖南高速工程咨询有限公司党支部委员、财务总监。现任湖南高投资产经营管理有限公司党支部委员、财务总监。王晖自2024年4月起担任公司董事。

5.刘艳春：女，1976年1月出生，中共党员，本科学历，公共管理硕士，高级会计师，现任公司党总支副书记、董事、总经理。刘艳春历任湖南省潭邵高速公路管理处财务科副科长、科长，湖南省潭韶高速公路建设开发有限公司财务部部长，湖南省大浏高速公路建设开发有限公司副总监兼财务部部长、副经理，湖南省高速公路集团有限公司财务处高级主管，公司财务总监。刘艳春自2024年6月起担任公司董事，2024年7月起任公司总经理。

五、独立董事工作情况

截至报告期末，公司尚未配置独立董事。

六、高级管理层构成、职责、人员简历

（一）高级管理层构成

公司高级管理人员包括总经理、副总经理等，每届任期为三年，经董事会聘请，可以连任。截至报告期末，公司高级管理层共3人，由刘艳春担任总经理，邓群强、喻昊担任副总经理。

（二）高级管理层职责

根据公司章程规定，总经理对董事会负责，总经理行使下列职权：

1.主持公司的经营管理工作，组织实施董事会的决议；

2.拟订公司的发展战略和规划、经营计划，并组织实施；

3.拟订公司年度投资计划，并组织实施；

4.根据公司年度投资计划，决定一定金额内的投资项目（在权限范围内）；

5.拟订公司一定金额以上的资产处置方案，批准公司一定金额以下的资产处置方案（在权限范围内）；

6.拟订公司年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；

7.拟订公司增加或者减少注册资本的方案；

8.拟订公司内部管理机构设置方案；

9.拟订公司的基本管理制度，制定公司的具体规章；

10.拟订公司的改革、重组方案；

11.按照有关规定，提请董事会聘任或者解聘公司有关高级管理人员；

12.按照有关规定，聘任或者解聘除应当由董事会决定聘任或者解聘以外的人员；

13.拟订公司职工收入分配方案；

14.拟订内部监督管理和风险控制制度，拟订公司建立风险管理体系、内部控制体系、违规经营投资责任追究工作体系和合规管理体系的基本架构方案，经董事会批准后组织实施；

15.建立总经理办公会制度，召集和主持总经理办公会；

16.协调、检查和督促各部门的生产经营管理和改革发展工作；

17.提出公司行使所出资企业股东权利所涉及重大事项的建议；

18.拟订公司重大诉讼、仲裁等法律事务处理方案；

19.法律、行政法规规定或者董事会授权行使的其他职权。

（三）高级管理层人员简历

1.刘艳春：女，1976年1月出生，中共党员，本科学历，公共管理硕士，高级会计师，注册会计师，现任公司党总支副书记、董事、总经理。刘艳春历任湖南省潭邵高速公路管理处财务科副科长、科长，湖南省潭韶高速公路建设开发有限公司财务部部长，湖南省大浏高速公路建设开发有限公司副总监兼财务部部长、副经理，湖南省高速公路集团有限公司财务处高级主管，公司财务总监。刘艳春自2024年6月起担任公司董事，2024年7月起任公司总经理。

2.邓群强：男，1973年1月出生，中共党员，本科学历，工程硕士，高级经济师，现任公司党总支委员、副总经理、工会主席。邓群强历任湖南省邵怀高速公路建设开发有限公司信息部副部长，湖南省宁道高速公路建设开发有限公司任材料部部长、副总经理，湖南省益娄高速公路建设开发有限公司任纪委书记兼工会主席。邓群强自2019年6月起担任公司副总经理，2020年9月起任公司工会主席。

3.喻昊：男，1978年9月出生，中共党员，本科学历，会计师，现任公司党总支委员、副总经理。喻昊历任湖南省邵怀高速公路管理处财务科副科长，湖南省衡桂高速公路建设开发有限公司财务部副部长，湖南省新溆高速公路建设开发有限公司财务部部长。喻昊自2021年1月起任公司副总经理。

七、薪酬制度及董事和高级管理人员薪酬情况

（一）薪酬制度

按照监管部门及公司治理等要求，为确保薪酬管理过程合规、严谨，本公司已制定以岗位价值为基础，以业绩贡献为依据的薪酬体系。

（二）当年董事和高级管理人员薪酬

1.当年董事薪酬

在公司任职的董事根据其在公司担任的具体职务，按公司相关薪酬标准与绩效考核领取薪酬，不额外领取董事津贴；其他董事不从公司领取薪酬。

2.当年高级管理人员薪酬

公司高级管理人员薪酬主要包含基本年薪、绩效年薪、任期激励及津补贴等。其中，基本薪酬根据上年度薪酬水平和本年度的经营状况等综合确定；绩效薪酬根据当年绩效考核结果确定，同时实行延期支付机制及追索扣回机制。

八、公司部门设置情况和分支机构设置情况

1.公司部门设置情况

2025年7月，根据集团改革方案，原集团财务共享中心整体划入公司，公司下设部门由8个增加至16个，分别是：金融市场部、信贷业务部、财务资产部、风险控制部、党群综合部（董事会办公室、工会办公室、团支部）、稽核审计部、资金结算部、信息科技部、共享业务一部、共享业务二部、共享业务三部、共享业务四部、共享业务五部、融资部、预算部和结算一部。

2.分支机构设置情况

我司未设置分支机构。

九、对公司治理情况的整体评价

报告期内，公司严格遵循法律法规及监管要求，持续完善现代企业制度，构建了权责分明、运转协调、有效制衡的治理体系。公司治理整体水平稳步提升，为高质量发展奠定了坚实基础。

一是强化政治引领，党的领导全面融入公司治理。公司始终坚持以党建引领发展，将党的领导融入公司治理各环节，通过“党建入章”明确党组织的法定地位和权责边界。将重大经营管理事项经党组织前置研究讨论作为刚性约束，确保公司发展始终沿着正确的政治方向前进。

二是优化治理机制建设，提升科学决策效能。公司修订章程、授权管理办法等，进一步明确了股东会、董事会、经营层的权责边界与行权路径，各治理主体权责更加清晰，决策效率与科学性显著提升。

三是筑牢风险底线，合规管理体系不断健全。公司持续完善内部制度体系，强化内部控制和风险管理。建立健全覆盖各业务领域、各部门的风险防控机制与合规管理体系，充分发挥审计、纪检等监督合力，加强对重点领域和关键环节的监督检查，有效防范化解重大风险，保障了公司资产安全和经营秩序。

四是践行企业责任，树立良好企业形象。公司将社会责任融入公司治理和经营发展全过程，始终坚守“依托集团、服务集团”的核心宗旨，充分尊重并切实维护各相关利益者的合法权益；同时积极主动履行社会责任，规范开展信息披露工作，彰显企业担当。

十、外部审计机构出具的审计报告

参见本报告附件：《湖南高速集团财务有限公司审计报告》（湘中天华会报审字〔2026〕第037号）

第五节  重大事项

一、公司住所变更事项

2025年4月30日获得国家金融监督管理总局湖南监管局批复，同意我司住所变更为：湖南省长沙市开福区三一大道500号马兰山公寓综合楼20楼。

二、修改公司章程事项

2025年12月19日获得国家金融监督管理总局湖南监管局批复，核准我司修改后的公司章程。

附件：《湖南高速集团财务有限公司审计报告》 （湘中天华会报审字〔2026〕第037号）